投資初心者である最近の私の投資状況を公開

他の人の投資状況が気になる？

いざ投資を始めようと思ったとき、ふとみんなどんな投資をしているのか気になるところかなと思います。私は気になりました。

でも友達にはなかなか聞けない…投資をしているかどうかもわからないですしね！

そんな人の参考になればと、今やっている投資状況を報告します〜参考になるかわかりませんが。。

全く初心者な私の投資でも何かの役に立てば嬉しいです。

株式投資状況

保有先

現在所有している株は、全てNISA口座を使っています。これだけで、投資額ひよってるなと思われそうですが笑。証券会社はSBI証券です。

NISA口座は、年間120万円しか運用できないので、一度売買するとその年の枠が減ってしまいます。なので、私はこの口座を使うときは、なるべく資金を動かさない銘柄を買うことにしています。投資のスタイルで言うと、中長期型の資産を保有するときに使おうというわけです。

私の中で、中長期は半年〜それ以上のイメージです。例えば、優待目的で保有している銘柄、きっと成長するだろうと見込んでいる銘柄ですね。

優待目的では、株価が上下することよりも優待確定日まで保有していることが大事ですからね。ただ、保有しているだけではなく、やはり重要なことは株価の動向を毎日確認することだと思います！業績が悪いと優待改悪や、優待がなくなる場合もあります。

実際、私も優待目的で持っていた銘柄で優待がなくなってしまったことがあり…株価も下がって大きく損を出したことがあります。。

今もう一度その株を見たら、やはり優待の復活はないですね。悲しい。今チャートを見たら、なんであのとき買ってたんだろうという風に思います笑。今は損切りしたので、その株は保有していません。

銘柄について

現在保有している銘柄は以下です。

・RAIZAPグループ【2928】2単元

・KDDI【9433】2単元

RAIZAPは購入時期を失敗してしまい、現時点ではマイナスです。KDDIはプラスになっています。両銘柄とも、株主優待と配当金が出るので、もう少し保有していたいなと思っています。

NISA枠がまだ余っているので、年末までに何か買い増ししたいと思って現在候補を探しています！いい優待の投資先があれば教えてください！

投資信託投資状況

こちらは月々積立で保有しています。こちらも口座はNISAです。

・e-MAXISバランス

・e-MAXIS新興国株インデックス

・ニッセイ日経225インデックスファンド

・ニッセイグローバル好配当株式プラス

・世界経済インデックスファンド

好配当株式プラス以外は、配当金は再投資にしています。これらは継続して2016年から積立中。最初は全て1万円ずつ投資していたのですが、投資を始めた途端に一気に日経平均が下がる事案が発生。ただでさえ増える金額が２桁だったのに、赤になるときは早いのですね…2桁どころか一気に3桁になりました。マイナスで。

本当始めた途端に全て赤になって…ショックが大きかったので、積立額を減らしました。笑

その他の投資状況

クラウドファンド

こちらは、普段大口でしか参加できないような投資先を、クラウドファンディングのような形で募集することで小口の個人投資家も参加できるサイトです。今は主に風力発電ファンドに投資しています。

今のところは元本割れもなく投資できています。

個人国債

こちらもSBI証券で購入しました。毎年すんごーい微々たる金額が手に入ってます。もちろん元本割れはありません。10年変動型の国債にしています。今のところ必要性がないので、時期までおいておこうかなぁと思ってます。あ、そして50円増えました笑

ただ貯金しているだけよりはましなので、入れてよかったと思ってます。

だって銀行は搾取する一方じゃないですか。

昨日も駅のATMで急遽お金を引き出す必要があったのですが、ATM手数料に216円かかりました…なんで私のお金出すだけなのにこんなにお金とられるの。。

WelthNavi

最近流行りのAIに投資してもらうシステムです！

SBIと連携しているものを使っています。月々3万円ずつ積立をして様子を見ています。今のところ赤字です。

以前急に株価が急落したときに私のWelthNaviも大暴落、黒字を保っていたのは、WealthNaviが分散投資している金（Gold)のみという大惨事に。そのあとすぐにWelthNaviからメールが来て、「投資はすぐに結果を求めずに長期的に！」みたいな言い訳が書いてあって笑いました。

自分でたくさんのものに挑戦するのは大変なので、いろいろ手を出してくれているAIちゃんにちょっと任せて見ようと思ってます。結果また報告します。

個人年金保険

そういえば忘れていましたが、個人年金にも加入しています。

三井生命のやつですが、これは若かりし頃の過ちで、全く考えずに加入しました。解約しようかと悩んだこともありますが、旧型保険控除がきいているので一応続けています。今やめると確実に元本割れなので。

さらに言うと、会社で加入している人が一定以上いる場合、割引金額が適用されるようになってました。最初はよかったのですが、3年くらい前になくなりました…加入者減ったんかい〜

みんな加入しようぜ〜一緒に動かせない資産を保険会社に預けようぜ〜〜

もしあの時の私に戻れるのならば、加入しません。笑

40歳くらいになったら、解約するかもしれません。

投資状況のまとめ

今日は今持っている資産についてまとめました。

結構保守的な感じですよね。もうちょっと攻めた感じにしたいのですが。投資ではないので書いていませんが、現在は現金が一番多いので、もう少し他のところ、特に株の比率をあげたいなぁと思います。今持っているのは中長期型なので、短期にスウィング投資できるところを模索中です。

株に関しては、毎日動向をチェックしているので目が離せません。

私もまだまだ勉強中なので、何か参考になる情報があれば幸いです！